Содержание
Они были созданы, чтобы смягчить высокую волатильность цифровых валют, которая может достигать 10% в течение одного дня. Одним из первых централизованных стейблкоинов был привязанный к доллару США Tether . Он очень популярен, и все же имеет один крупный недостаток – владельцы вынуждены доверять компании, выпускающей монеты, в том, что долларовые резервы в соответствующем объеме действительно существуют. Compoundсервис долгое время находился в тени MakerDAO, но после выпуска наитивных токенов Comp стремительно обогнал своего конкурента и вышел на первое место рейтинга DeFi Pulse. Основное направление деятельности defi-приложения заимствование и кредитование на блокчейне.
Благодаря своему стеку общих программных протоколов и общедоступным блокчейнам для их построения, DeFi ставит технологии на передний план и в центр транзакций в индустрии финансовых услуг. Устранение разрыва между блокчейнами таким образом имеет множество преимуществ. Во-первых, это позволяет держателям битка воспользоваться преимуществами экосистемы DeFi на Ethereum, не продавая свои BTC. Во-вторых, это перетягивает часть огромной ликвидности из Bitcoin в протоколы на базе Ethereum.
Чем DeFi отличается от традиционных финансов?
Они могут заблокировать криптовалютные средства, чтобы получить кредит с избыточным обеспечением или одолжить их другим пользователям для получения процентов. Кроме того, многие из протоколов предлагают собственные токены, приносящие дополнительную прибыль. DeFi-приложения и проекты могут быть чрезвычайно полезными жителям государств со слабой или нестабильной экономикой.
Представляем вашему вниманию полное руководство по захватывающему миру DeFi. Как можно увидеть на примере биткоина, рынок цифровых финансов высковолатилен, а токены DeFi, в свою очередь, обеспечены криптовалютой. Поэтому вопрос о стабильности децентрализованных финансов стоит остро, учитывая также тот факт, что DeFi находятся в отрыве от традиционного финансового рынка.
У нас выгодное соотношение цены и качества, относительно конкурентов. К нам часто обращаются топовые компании для закупки майнинг оборудования в РФ. DeFi не лишена рисков, как и традиционные финансы, но проведение обширных исследований является одним из способов снижения этих рисков.
Платформы с DeFi-стекингом
Децентрализованный характер криптовалюты всегда был одним из ее основных преимуществ, и только после запуска Ethereum стали появляться более продвинутые приложения в этой сфере. Новые разработки заложили основу для развития системы, известной как децентрализованные финансы . Например, такие компании, как DG Labs и Suredbits, работают над технологией Bitcoin DeFi, называемой дискретными лог-контрактами . DLC предлагает способ выполнения более сложных финансовых контрактов, таких как деривативы, с помощью Биткойна. Исключение посредников из всех видов транзакций — одно из главных преимуществ децентрализованных финансов. Основанные на блокчейне сервисы кредитования предоставляют своим пользователям возможность взять кредит по низкой процентной ставке.
Подключаясь к протоколам кредитования, таким как Compound, многие приложения DeFi предлагают процентные счета, которые обеспечивают в разы большую доходность, чем традиционные сберегательные счета. Динамичная процентная ставка рассчитывается в зависимости от соотношения спроса и предложения. Широко используются такие приложения как Argent, Dharma и PoolTogether – беспроигрышная сберегательная игра, в которой участники получают все свои деньги обратно, независимо от результата. Децентрализованные биржи также предоставляют токенам доступ к ликвидности, порой не уступающей той, что предлагают централизованные биржи, без каких-либо сборов за листинг. Всего несколько лет назад проекты платили миллионы долларов за листинг своего токена на централизованной бирже.
Какие риски у децентрализованных финансов
Пользователи хранят эти средства в своем криптовалютном кошельке, тем самым улучшая работу блокчейнов. Вывести активы из программы можно в любое время, однако проценты начисляются только тогда, когда соблюдены условия. Способы заработка на протоколах децентрализованных финансовПроблема с этим прямым подходом к стекингу заключается в том, что требования к ставке нередко довольно высокие. Например, чтобы стать валидатором в Ethereum 2.0, нужно разместить 32 ETH (около $40 тыс. на июнь 2022 года).
Таким образом отпадает необходимость в централизованных органах управления. Несколько известных протоколов, как например Maker и Compound, запустили свои DAO для сбора средств, проведения финансовых операций и децентрализации управления. В традиционных финансовых системах для проверки соответствия требованиям по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма используется принцип “знай своего клиента” . Такие механизмы know-your-transaction помогают оценивать риски в режиме реального времени и защищают от мошенничества и финансовых преступлений.
Многие сравнивают процесс разработки DeFi со строительством из лего — отсюда и все более популярное прозвище «денежные лего». Defimarketcap.io — рыночная капитализация токенов DeFi-протоколов. https://xcritical.com/ Блокчейн-протоколы черпают данные о внешнем мире с помощью оракулов. Если оракул будет действовать злонамеренно, правильное исполнение смарт-контракта окажется под угрозой.
Они смогут получить доступ к функциям контракта и даже найти ошибки, которые могут вызвать сбои в работе. Транзакции, совершаемые через приложения DeFi, обычно являются общедоступными, и любой может их просмотреть. Система не ставит под угрозу конфиденциальность пользователей, поскольку все транзакции совершаются с использованием псевдонимов, а это означает, что никто не обязан раскрывать свою настоящую личность.
Популярные DeFi сервисы
Это нечто, что до сих пор было недоступно многим», — говорил в 2020 году основатель криптовалюты Ethereum Виталик Бутерин. Поскольку смарт-контракты автоматизируют традиционную брокерскую деятельность, некоторые начали ссылаться на рост «автономных денежных рынков» в экосистеме DeFi. Децентрализованные финансы — все еще развивающееся пространство с сопутствующими рисками из-за ошибок и нарушений смарт-контрактов. На рынок вышел ряд инновационных альтернатив страхования, чтобы помочь пользователям приобрести страховое покрытие и защитить свои активы.
- Поддержание стабильности может быть сложной задачей при постоянном сокращении денежной массы.
- Традиционная финансовая система строго регулируется относительно защиты данных и безопасности транзакций.
- CeFi-платформы обычно управляются публичными лицами и зарегистрированными компаниями, которые могут быть привлечены к ответственности.
- Они обеспечиваются токенами, заблокированными в смарт-контрактах на основе Ethereum, со встроенными соглашениями и механизмами стимулирования.
- Она так же, как сервисы DeFi-кредитования, не хранит деньги и личные данные пользователей, а торговля на ней происходит напрямую между участниками (P2P-обмен).
- Разработчики defi приложений внедряют протоколы с открытым исходным кодом для торговли через децентрализованные биржи.
Соответственно, DeFi является одним из ключевых компонентов массового принятия блокчейна и криптовалют. Несмотря на многочисленные преимущества DeFi, здесь имеются и свои риски. В то время как централизованные кастодиальные службы берут под контроль средства пользователей, пользователи DeFi получают полную собственность на свои активы на блокчейне. Соответственно, за пределами Ethereum существует целый ряд децентрализованных приложений . Binance Smart Chain , Polygon, Solana и Avalanche относятся к постоянно растущему числу блокчейн-сетей, ориентированных на DeFi. Более того, многие децентрализованные приложения стремятся к совместимости между собой, расширить пользовательскую базу и привлечь больше ликвидности с различных бирж.
Что такое DeFi — децентрализованные финансы простыми словами
Такой сдвиг парадигмы в финансовой инфраструктуре дает ряд преимуществ с точки зрения риска, доверия и возможностей. Экосистема DeFi охватывает все аспекты финансовых услуг и операций, включая кредитование, заемные операции и торговлю в рамках децентрализованных структур. Любой пользователь интернета может взаимодействовать с экосистемой и управлять активами посредством пиринговых и децентрализованных приложений . Рынки кредитования — одна из популярных форм децентрализованного финансирования, которая соединяет заемщиков с кредиторами криптовалют. Одна из популярных платформ, Compound, позволяет пользователям брать в долг криптовалюты или предлагать свои собственные кредиты. Пользователи могут зарабатывать на процентах за предоставление своих денег в долг.
Обертывание токенов
На данный момент вокруг DeFi много шума, поэтому некоторые полагают, что все это пузырь, как было в 2017 году с бумом ICO. Но направление кажется настолько перспективным, что надо полагать, вскоре хайп успокоится и технологии начнут планомерно применяться на практике. Наработки появляются очень активно, и на все распространенные сложности, возникающие у пользователей, уже есть ответы.
Сейчас деривативы торгуются главным образом на централизованных площадках, но уже появляются DeFi-платформы для этой цели. Они представляют собой протоколы для синтетических активов, отслеживающих стоимость базовых активов и позволяющих получить доступ к ним без необходимости приобретения. Обычный инвестор понятия не имеет, как используются его средства на банковском счету. Что касается DeFi, то исходный код протоколов, разработанных на базе публичных блокчейнов, полностью прозрачен для всех пользователей и открыт для аудиторских проверок. В настоящее время использование DeFi-приложений требует дополнительных усилий со стороны пользователя.
Это позволяет легко интегрировать с кредитованием и заимствованием цифровых активов. Вам не придется прилагать никаких дополнительных усилий, чтобы обеспечить бесперебойную работу. Децентрализованные финансы привлекательны для многих и имеют огромный потенциал. Он не только прозрачен, но и упрощает контроль и доступ к вашим средствам.
Отличия централизованных финансов от децентрализованных
С умными контрактами в основе, на Ethereum работают десятки приложений DeFi, некоторые из которых рассмотрены ниже. Ethereum 2.0, предстоящее обновление базовой сети Ethereum, может дать этим приложениям толчок к развитию, устранив проблемы масштабируемости Ethereum. Системные риски в DeFi-пространстве в основном связаны с высокой волатильностью криптовалют, которыми обеспечиваются займы. Например, если цена базового актива потеряет 40% своей стоимости, то произойдет массовая ликвидация активов и наступит коллапс всей экосистемы проекта. Это криптовалюты, которые дают возможность участвовать в управлении блокчейном или протоколом.
Compound распределяет токены COMP между пользователями, которые предоставляют/берут займы. Synthetix распределяет токены SNX за предоставление обеспечения на платформу. Этот недостаток свойственен не всем DeFi-сервисам, потому что многие платформы предполагают совместную работу с пользователями над улучшениями, но с ней сталкиваются многие. В частности, проблемы возникают в момент делегирования ответственности сообществу.
Экосистема DeFi базируется на децентрализованных приложениях или протоколах. Запуск dApps на блокчейне, позволяет функционировать одноранговой финансовой сети, которая не имеет центральных органов управления. defi что это Готовые приложения defi можно комбинировать друг с другом как строительные блоки lego. Структура defi network создается на базе смарт-контрактов и децентрализованных приложений в экосистеме Ethereum.